こんばんは。みずいろです。
40代・地方で暮らす女性会社員•子なし夫婦です。
趣味のK-POPオタ活をしながら
45歳までにセミリタイア（サイドFIRE）を目指して、日々の暮らしやお金のことを綴っています。
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今日は
新NISA成長投資枠で購入している
楽天SCHDの9ヶ月目の運用状況についてです。
楽天SCHDとは？
楽天SCHDの正式名称は
「楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）」です。
米国の人気ETF「SCHD（シュワブ米国配当株式ETF）」に連動しており、
日本円で購入できる投資信託として2024年に登場しました。
愛称：楽天SCHD
決算：年4回（3月・6月・9月・12月）
新NISAの成長投資枠で購入可能
登場当初からXや投資系YouTubeで結構話題になりましたよね。
【運用実績】9ヶ月目の成績を公開
私は2024年12月から
新NISA成長投資枠で積立を開始。
初回に余剰資金400,000円をまとめて入れました。
配当が大好きな私は
年に4回配当が出るこの商品に結構期待しているんですが、
残念ながら今のところ低パフォーマンスです（笑）
2024年12月から9ヶ月間運用した成績を公開します。
楽天SCHDの運用状況（9ヶ月目）
•正式名称
楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）
•愛称 楽天SCHD
•配当月 毎年3月・6月・9月・12月
•初期投資 400,000円（2024年12月購入）
•毎月の積立額 10,000円（2024年12月開始）
【分配金】実際にもらえた金額
楽天SCHDは年4回の分配金が魅力。
私が受け取った金額は以下の通りです。
第1回：3,374円
第2回：2,986円
合計 6,360円
所感
この株高なのにトータルリターンがマイナスです。
私が買い始めた2024年12月が高値圏でした。
オルカンもS &P500もかなり調子が良いのに、楽天SCHDは戻りきらないですね。
Xでは「損切りした」なんて声も見かけるようになりました。
損切りしたくなる気持ちも分かる
当面私は損切りせず、これからも積み立てていく予定です。
この記事を書いていたら
第3期の分配金のお知らせがUPされていました。
3,600円くらいもらえそう。
楽天SCHDを購入する前
シミュレーションで
配当金の皮算用をしてみたのですが、あの時が一番テンション上がりましたね（笑）
◼️iDeCoの運用状況はこちら
最後まで読んでくださってありがとうございました。
